Forex frauds

4 Wielkie oszustwa Prawdopodobnie nigdy nie słyszałeś o słynącym z niechlubnych skandali związanych z Enronem i WorldCom, ale być może zainteresuje Cię historia mniej znanych oszustw na dużą skalę. Podczas gdy wszystkie te oszustwa przeszły na szeroką skalę w wyniku niedawnych skandali korporacyjnych, wspomniane wcześniej przypadki oszustw wciąż są wzmiankowane, ponieważ niektóre z tych wydarzeń doprowadziły do ​​poważnych zmian w zawodzie księgowym i wprowadzenia nowych przepisów rządowych. Equity Funding Corporation z America Equity Funding Corporation of America (EFCA) rozpoczęła sprzedaż ubezpieczeń na życie we wczesnych latach 60. XX wieku, z innowacyjnym zwrotem, który łączył bezpieczeństwo tradycyjnych ubezpieczeń na życie z potencjałem wzrostu funduszy inwestycyjnych. Firma sprzedałaby fundusz inwestycyjny klientowi, który następnie zaciągnąłby pożyczkę od funduszu na zakup ubezpieczenia na życie. Strategia ta opierała się na założeniu, że zwrot z funduszu inwestycyjnego byłby wystarczający, aby opłacić składki na polisie ubezpieczeniowej. Oszustwo rozpoczęło się w 1964 r., Kiedy EFCA podskoczyła do terminu zakończenia i wydania rocznego sprawozdania. Nowy komputer mainframe firmy nie był w stanie wyprodukować potrzebnych danych w odpowiednim czasie, a Stanley Goldblum, dyrektor generalny firmy, zamówił fikcyjne zapisy księgowe do sprawozdań finansowych firmy, aby dotrzymać terminu. Goldblum i inni pracownicy EFCA kontynuowali to oszustwo, tworząc fałszywe polisy ubezpieczeniowe na życie, aby uzyskać dochody, aby zarchiwizować te wcześniejsze fałszywe wpisy. Firma następnie reasekurowała te fałszywe polisy z wieloma innymi ubezpieczycielami, a nawet sfałszowała śmierć niektórych z tych nieistniejących osób. Oszustwo w końcu osiągnęło gigantyczne rozmiary, z dziesiątkami tysięcy fałszywych polis ubezpieczeniowych i prawie 2 miliardami nieistniejących dochodów w ciągu wielu lat. Szokującą składową oszustwa była liczba pracowników, którzy brali udział. Prokuratorzy z powodzeniem oskarżyli 22 osoby i oszacowali, że 50 innych osób w firmie miało wiedzę o oszustwie. W 1973 roku niezadowolony pracownik, który został zwolniony przez Equity Funding Corporation of America, zgłosił oszustwo Ray Dirks, analitykowi z Wall Street, który zajmował się ubezpieczeniami. Dirks przeprowadził własne badania, a następnie omówił firmę ze swoimi klientami, z których wielu sprzedało akcje przed ujawnieniem oszustwa. Inną godną uwagi częścią sprawy jest to, że doprowadziło to do ustanowienia nowego precedensu prawnego w zakresie wykorzystywania informacji wewnętrznych przez sądy. Po tym, jak oszustwo zostało upublicznione, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) potępiła Dirksa za pomoc w popełnieniu naruszeń Ustawy o giełdzie papierów wartościowych z 1934 r. I zasadę 10b-5. która zabrania handlu z wykorzystaniem informacji poufnych. Dirks walczył z tą krytyką poprzez kilka odwołań, dopóki nie znalazł się przed Sądem Najwyższym w 1983 roku. Sąd orzekł na jego korzyść i powiedział, że nie doszło do żadnego naruszenia, ponieważ Dirks nie miał obowiązku powierniczego wobec akcjonariuszy EFCA i nie sprzeniewierzył się ani nie nielegalnie Informacja. Oszustwo na EFCA jest przez niektórych uważane za pierwsze oszustwo komputerowe, ponieważ tworzenie fałszywych dokumentów potrzebnych do zabezpieczenia fałszywych zasad stało się tak uciążliwe, że firma zaczęła używać komputerów do automatyzacji oszustwa. Crazy Eddie Crazy Eddie to sieć sklepów detalicznych prowadzona przez rodzinę Antar, która w latach 60. rozpoczęła działalność jako prywatna firma. Oszustwo w Crazy Eddie było jednym z najdłużej trwających w czasach współczesnych, trwającym od 1969 do 1987 roku. Oszustwo rozpoczęło się niemal natychmiast, a kierownictwo Crazy'ego Eddiego nie zgłosiło dochodu do opodatkowania poprzez sprzedaż gotówki w gotówce, płacąc pracownikom gotówkę, aby uniknąć podatków od wynagrodzeń i zgłaszanie fałszywych roszczeń ubezpieczeniowych do przewoźników firmy. W miarę jak sieć się rozrastała, rodzina Antar zaczęła planować pierwszą ofertę publiczną (IPO) Crazy Eddie i ograniczyła oszustwa, aby firma była bardziej dochodowa i uzyskała wyższą wycenę na rynku publicznym. Ta strategia okazała się sukcesem, a Crazy Eddie wszedł na giełdę w 1984 roku po 8 na akcję. Ostatnia faza oszustwa Crazy'ego Eddiego rozpoczęła się po pierwszej ofercie publicznej i była motywowana chęcią zwiększenia zysków, aby cena akcji mogła wzrosnąć, a rodzina Antar mogła z czasem sprzedać swoje aktywa. Zarząd odwrócił teraz przepływ gotówki i przeniósł fundusze z tajnych rachunków bankowych i sejfów do kasy firmy, rezerwując gotówkę jako przychód. Program obejmował również nadmuchanie i tworzenie fałszywych inwentarzy w księgach i zmniejszenie kont płatnych w celu zwiększenia zysków w firmie. Oszustwo zostało ujawnione w 1987 r. Po tym, jak rodzina Antarów została usunięta z Crazy Eddie po udanym wrogim przejęciu przez grupę inwestycyjną. Szalony Eddie limpował przez kolejny rok, zanim został zlikwidowany, aby spłacić wierzycieli. Eddie Antar, dyrektor generalny Crazy Eddie, został oskarżony o oszustwa związane z papierami wartościowymi i inne przestępstwa, ale uciekł przed rozprawą. Spędził trzy lata w ukryciu, zanim został złapany i ekstradowany z powrotem do USA Antar i dwóch innych członków rodziny również skazano za ich rolę w oszustwie. McKesson amp Robbins McKesson amp Robbins był w połowie lat dwudziestych XX wieku firmą farmaceutyczną i chemiczną, która przyciągnęła uwagę Philipa Musiki, osoby z niesmaczną przeszłością, która zawierała przestępcze akty i wiele fałszywych imion. Pod nazwą Frank D. Costa, Musica powitał nadejście Zakazu USA w 1919 r. Wraz z utworzeniem firmy produkującej tonik do włosów i inne produkty o wysokiej zawartości alkoholu. Produkty te zostały sprzedane podmiotom gospodarczym, które wykorzystywały alkohol do produkcji napojów alkoholowych w celu sprzedaży klientom. Musica kupiła McKessona i Robbinsa w 1924 roku, używając nazwiska F. Donald Coster, i rozstawiła firmę z członkami rodziny, aby pomóc ograbić firmę. Oszustwo dotyczyło fałszywych zamówień, zawyżonych zapasów i pieniędzy pochodzących ze sprzedaży firmy, a miało miejsce pomimo obecności Price Waterhouse jako audytorów firmy. Kiedy oszustwo zostało ostatecznie wykryte w 1937 roku, SEC ustalił, że 19 milionów fikcyjnych zapasów było w bilansie firmy. Jest to równowartość około 285 milionów w dolarach bieżących. McKesson amp Robbins wywarł ogromny wpływ na branżę księgowości i doprowadził do przyjęcia ogólnie przyjętych standardów audytu (GAAS), w tym koncepcji niezależnego komitetu audytu. Kolejna zmiana polegała na tym, że audytorzy osobiście sprawdzali inwentarz, aby zweryfikować jego istnienie. Republika Poyais Oszustwo w Poyais było wielkim skandalem w XIX wieku. Oszustwo to było z pewnością najbardziej zuchwałe i pełne wyobraźni ze wszystkich, ponieważ sprawca, Gregor MacGregor, stworzył fikcyjny kraj w Ameryce Środkowej. MacGregor służył w armii brytyjskiej i był zaangażowany w różne operacje w obu Amerykach. Podczas swoich podróży odwiedził obszary przybrzeżne dzisiejszych Hondurasu i Belize. MacGregor twierdził, że otrzymał grant od miejscowego przywódcy, a po powrocie do Londynu ogłosił nowy naród Republiki Poyais. MacGregor stworzył flagę, herb, walutę i inne pułapki suwerennego narodu, a następnie sprzedał ziemię inwestorom i osadnikom na rynkach londyńskich. Wydał także dług państwowy poparty obietnicą nowego narodu, a także nakłonił osadników do rozżarzonych relacji stolicy i płodności ziemi. Pierwsza grupa osadników przybyła do Poyais w 1823 roku i nie znalazła nic poza gęstą dżunglą i opuszczonymi drewnianymi chatami. Trzy kolejne statki osadników przybyły w ciągu następnych kilku lat i znalazły podobną sytuację. Choroba i głód wkrótce przepłynęły przez osadników, a prawie 200 kolonistów zmarło. Wiadomość dotarła wreszcie do Londynu, a władze aresztowały MacGregora. W oczekiwaniu na proces uciekł do Francji i podjął próbę tego samego oszustwa po francuskich inwestorach. MacGregor trafił do Wenezueli, gdzie pomógł narodowi walczyć o niepodległość, a jego staraniom przyznano emeryturę i tytuł generała nowopowstałego rządu. Podsumowanie Jak już wiesz, oszustwa korporacyjne mają długą i rozległą historię. Pomimo najlepszych wysiłków regulacyjnych różnych rządów federalnych, te oszustwa na dużą skalę tylko wydają się zwiększać i eskalować. Frexit krótko dla quotFrench exitquot to francuski spinoff terminu Brexit, który pojawił się, gdy Wielka Brytania głosowała. Zlecenie złożone z brokerem, który łączy w sobie funkcje zlecenia stopu z zleceniami limitów. Zlecenie stop-limit będzie. Runda finansowania, w ramach której inwestorzy nabywają akcje od spółki o niższej wycenie niż wycena na rzecz spółki. Ekonomiczna teoria łącznych wydatków w gospodarce i jej wpływ na produkcję i inflację. Rozwinęła się ekonomia keynesowska. Posiadanie aktywów w portfelu. Inwestycja portfelowa jest dokonywana z oczekiwaniem uzyskania zysku z tego tytułu. To. Współczynnik opracowany przez Jacka Treynora, który mierzy zyski przekraczające te, które można było zarobić na ryzyku. PROCEDURY WALUTOWE WALUT WALUTOWYCH Czy zostałeś zaproszony do handlu kontraktami walutowymi (znanymi również jako quotxquot) Jeśli tak, musisz wiedzieć, jak aby wykryć oszustwa w obcej walucie. Amerykańska Federalna Komisja Handlu Towarami Towarowymi (CFTC), federalna agencja regulująca rynki kontraktów terminowych na towary i opcje w Stanach Zjednoczonych, ostrzega konsumentów, aby zachowali szczególną ostrożność w celu ochrony przed różnego rodzaju oszustwami popełnianymi na dzisiejszych rynkach finansowych, w tym w związku z tak zwanym obcą transakcją walutową. Nowe prawo federalne, ustawa o modernizacji kontraktów towarowych z 2000 r., wyjaśnia, że ​​CFTC ma jurysdykcję i uprawnienia do prowadzenia dochodzeń i podejmowania kroków prawnych w celu zamknięcia szerokiego asortymentu nieregulowanych firm oferujących lub sprzedających. walutowe kontrakty terminowe i opcje na akcje dla ogółu społeczeństwa. Ponadto CFTC ma jurysdykcję w zakresie dochodzenia i ścigania oszustw w obcej walucie, występujących w zarejestrowanych firmach i ich podmiotach powiązanych. CFTC jest świadkiem rosnącej liczby i rosnącej złożoności możliwości inwestycyjnych finansowych w ostatnich latach, w tym gwałtownego wzrostu oszustw w obcej walucie. Podczas gdy wiele transakcji w obcej walucie jest zgodna z prawem, różne formy handlu walutami są reklamowane w ostatnich latach w celu oszukania członków społeczeństwa. Oszustwa związane z obrotami walutowymi często przyciągają klientów poprzez reklamy w lokalnych gazetach, promocjach radiowych lub atrakcyjnych stronach internetowych. Reklamy te mogą sprzyjać inwestycjom o wysokim dochodzie i niskim ryzyku w obrocie dewizowym lub nawet wysoko płatnym możliwościom zatrudnienia w obrocie papierami wartościowymi. CFTC zachęca do bycia sceptycznym, gdy promotorzy handlu zagranicznego twierdzą, że ich usługi lub zarządzanie kontem przyniosą wysokie zyski przy minimalnym ryzyku lub że zatrudnienie jako handlowiec walutowy szybko sprawi, że staniecie się bogaci. Zrozumienie legalności operacji walutowych Ogólnie rzecz biorąc, kontrakty futures i opcje na akcje w obrocie walutowym mogą być przedmiotem obrotu prawnego na giełdzie lub w zarządzie zatwierdzonym przez CFTC. Nawet w przypadku, gdy handel walutami nie odbywa się na zatwierdzonej przez Komisję giełdzie papierów wartościowych lub w zarządzie handlowym, transakcja może być przeprowadzana legalnie, gdy, ogólnie mówiąc, jedna lub obie strony transakcji są (lub są regulowanymi filiami) banku, firmy ubezpieczeniowej , zarejestrowany makler papierów wartościowych, akceptant kontraktów futures lub inna instytucja finansowa, lub jest osobą fizyczną lub jednostką o wysokiej wartości netto. W sytuacji, gdy firmy forex nie należą do wymienionych powyżej kategorii podmiotów regulowanych i nie angażują się w transakcje terminowe typu futures i opcje z klientami detalicznymi lub nieposiadającymi dużych wartości netto, CFTC ma jurysdykcję nad tymi firmami i ich transakcjami. Oznaki oszustwa Jeśli jesteś żądany przez firmę, która twierdzi, że handluje walutami obcymi i prosi cię o przeznaczenie funduszy na te cele, powinieneś być bardzo ostrożny. Obserwuj poniższe znaki ostrzegawcze i podejmuj następujące środki ostrożności przed umieszczeniem środków w dowolnej firmie handlującej walutą. 1. Trzymaj się z dala od możliwości, które wydają się zbyt dobre, aby być prawdziwe Programy bogate w szybkie zarabianie, w tym transakcje w obcej walucie, wydają się być oszustami. Zawsze pamiętaj, że nie ma czegoś takiego jak beztroski lunch. Bądź szczególnie ostrożny, jeśli niedawno kupiłeś dużą sumę gotówki i szukasz bezpiecznego pojazdu inwestycyjnego. W szczególności emeryci z dostępem do funduszy emerytalnych mogą być atrakcyjnymi celami dla nieuczciwych operatorów. Uzyskanie zwrotu pieniędzy po jego minięciu może być trudne lub niemożliwe. 2. Unikaj firm, które przewidują lub gwarantują duże zyski. Bądź wyjątkowo ostrożny wobec firm, które gwarantują zyski lub które zachwalają wyjątkowo wysoką wydajność. W wielu przypadkach te twierdzenia są fałszywe. Oto przykłady stwierdzeń, które są lub najprawdopodobniej są nieuczciwe: "Gdyby rynek poruszał się w górę lub w dół, na rynku walutowym osiągniesz zysk." Wydaj 1000 tygodniowo, co tydzieńWykonaj 90 wyników krajowych inwestycji Zalety Główną zaletą rynków forex jest brak rynku niedźwiedzi. Gwarantujemy, że otrzymasz przynajmniej 30-40 stóp zwrotu w ciągu dwóch miesięcy. 3. Z dala od firm, które obiecują niewielkie ryzyko lub nie Bądź podejrzliwy wobec firm, które bagatelizują ryzyko lub stwierdzają, że pisemne oświadczenia o ryzyku są rutynowymi formalnościami narzuconymi przez rząd. Rynki kontraktów futures i opcji walutowych są niestabilne i zawierają znaczne ryzyko dla niewyrafinowanych klientów. Rynki kontraktów terminowych na waluty i opcje walutowe nie są miejscem, w którym można umieścić fundusze, których nie można utracić. Na przykład fundusze emerytalne nie powinny być wykorzystywane do handlu walutami. Możesz stracić większość lub wszystkie z tych funduszy bardzo szybko handlując kontraktami terminowymi na waluty lub kontraktami na opcje. Dlatego uważaj na firmy, które tworzą następujące typy stwierdzeń: quotz 10.000 depozytu, maksymalna, którą możesz stracić, wynosi od 200 do 250 dziennie. Przysięgamy odzyskać wszelkie straty, które masz. Twoja inwestycja jest bezpieczna. 4. Don39t Handluj marżami, chyba że rozumiesz, co to oznacza. Obrót marżą może spowodować, że będziesz odpowiedzialny za straty znacznie przekraczające kwotę depozytu w dolarach. Wielu handlarzy walutami prosi klientów, aby dawali im pieniądze, które czasami określają jako quotmargin, często podając kwoty od 1000 do 5000. Jednak te kwoty, które są stosunkowo niewielkie na rynkach walutowych, faktycznie kontrolują znacznie większe kwoty handlu dolarami, co często jest słabo wyjaśnione klientom. Nie handluj marżą, chyba że w pełni rozumiesz, co robisz i jesteś gotów zaakceptować straty przewyższające kwoty depozytu, które zapłaciłeś. 5. Firmy pytające, które roszczą sobie prawo do handlu w rankingu rynkowym. Należy uważać na firmy, które twierdzą, że możesz lub powinieneś / powinnaś handlować na rynku międzybankowym, lub że zrobią to w Twoim imieniu. Nieuregulowane, oszukańcze firmy handlujące walutami często mówią klientom detalicznym, że ich fundusze są przedmiotem obrotu na rynku międzybankowym, gdzie można uzyskać dobre ceny. Firmy, które handlują walutami na rynku międzybankowym, najprawdopodobniej będą jednak bankami, bankami inwestycyjnymi i dużymi korporacjami, ponieważ termin "rynek giełdowy" odnosi się po prostu do luźnej sieci transakcji walutowych negocjowanych pomiędzy instytucjami finansowymi i innymi dużymi przedsiębiorstwami. 6. Uważaj na wysyłanie lub przekazywanie gotówki w Internecie, pocztą lub w inny sposób Bądź szczególnie wyczulony na niebezpieczeństwa związane z handlem on-line, bardzo łatwo jest przelać pieniądze przez Internet, ale często nie można uzyskać zwrotu pieniędzy. Kosztuje on reklamodawcę internetowego tylko grosze dziennie, aby dotrzeć do potencjalnej widowni milionów osób, a fałszywe firmy handlujące walutami wykorzystały Internet jako niedrogi i skuteczny sposób dotarcia do dużej puli potencjalnych klientów. Wiele firm oferujących handel walutami online nie znajduje się na terenie Stanów Zjednoczonych i nie może wyświetlać adresu ani żadnych innych informacji identyfikujących ich obywatelstwo na swojej stronie internetowej. Należy pamiętać, że przekazanie środków do tych firm zagranicznych może być bardzo trudne lub niemożliwe do odzyskania środków. 7. Oszustwa walutowe Często członkowie grupy mniejszości etnicznych Niektóre oszustwa związane z handlem walutami są skierowane do potencjalnych klientów w społecznościach etnicznych, w szczególności osób w społecznościach imigrantów z Rosji, Chin i Indii, poprzez reklamy w gazetach etnicznych i telewizyjnych informatorach. Czasami te reklamy oferują tzw. szanse na udział w licytacji dla menedżerów kwotowych w handlu zagranicznymi walutami. Należy pamiętać, że menedżerowie firmy quotaccount, którzy są zatrudnieni, mogą wykorzystywać własne pieniądze do handlu walutami, a także rekrutować swoją rodzinę i przyjaciół, aby robili to samo. To, co wydaje się obiecującą szansą na pracę, często jest kolejnym sposobem, w jaki wiele z tych firm zachęca klientów do rozstania się z gotówką. 8. Bądź pewny, że uzyskasz rekord wydajności firmy. Uzyskaj jak najwięcej informacji na temat rekordów wydajności firmy lub osób w imieniu innych klientów. Należy jednak pamiętać, że może to być trudne lub niemożliwe, lub weryfikować otrzymane informacje. O ile firmy i osoby fizyczne nie są zobowiązane do przekazywania tych informacji, należy zachować ostrożność wobec osób, które nie chcą tego zrobić lub dostarczają niepełnych informacji. Pamiętaj jednak, że nawet jeśli otrzymasz błyszczącą broszurę lub wyrafinowane wykresy, informacje, które zawierają, mogą być fałszywe. 9. Don39t Poddaj się każdemu, kto wygrał, aby przedstawić swój plan tła, aby sprawdzić wiele informacji, które otrzymasz, aby mieć pewność, że firma jest i robi dokładnie to, co mówi. Zdobądź wiedzę osób prowadzących lub promujących firmę, jeśli to możliwe. Nie polegaj wyłącznie na ustnych oświadczeniach lub obietnicach od pracowników firmy. Poproś o wszystkie informacje w formie pisemnej. Jeśli nie jesteś w stanie usatysfakcjonować siebie, że osoby, z którymi masz do czynienia, są całkowicie zgodne z prawem i poza nimi, najmądrzejszym sposobem postępowania jest unikanie handlu walutami obcymi za pośrednictwem tych firm. 10. Znaki ostrzegawcze cen towarowychCome-Onsquot Jeśli jesteś proszony przez firmę o zakup towarów, zwróć uwagę na następujące znaki ostrzegawcze: Unikaj firm, które przewidują lub gwarantują duże zyski przy małym lub zerowym ryzyku finansowym. Uważaj na taktyki pod presją, aby przekonać Cię do natychmiastowego przesłania lub przekazania gotówki firmie, firmom kurierskim, Internetowi, pocztą lub w inny sposób. Bądź sceptyczny wobec niechcianych rozmów telefonicznych o inwestycjach od zagranicznych sprzedawców lub firm, z którymi jesteś nieznany. Przed zakupem: Skontaktuj się z CFTC. Odwiedź stronę internetową oszustwa forex CFTC39. Skontaktuj się z National Futures Association, aby sprawdzić, czy firma jest zarejestrowana w CFTC lub jest członkiem National Futures Association (NFA). Możesz to łatwo zrobić, dzwoniąc do NFA (800-621-3570 lub 800-676-4NFA) lub sprawdzając informacje NFA39s o rejestracji i członkostwie na swojej stronie internetowej pod adresem nfa. futures. orgbasicnet. Chociaż rejestracja może nie być wymagana, możesz chcieć potwierdzić status i dane dyscyplinarne konkretnej firmy lub sprzedawcy. Skontaktuj się z innymi władzami. w tym komisarza papierów wartościowych państwa (nasaa. org), biura ochrony konsumentów Attorney General (naag. org), Better Business Bureau (bbb. org) oraz National Futures Association (nfa. futures. org). Upewnij się, że uzyskałeś wszystkie informacje o firmie i, jeśli to możliwe, zweryfikuj te dane. Jeśli możesz, sprawdź materiały firmowe u kogoś, komu zaufałeś. Dowiedz się wszystkie możliwe informacje o pobieranych opłatach. i podstawę dla każdego z tych opłat. W razie wątpliwości nie inwestuj. Jeśli nie możesz uzyskać wiarygodnych informacji na temat firmy, sprzedawcy i inwestycji, możesz nie chcieć ryzykować swoich pieniędzy. 11. Więcej informacji i kontakty Pytania dotyczące tego poradnika można kierować do Biura Spraw Publicznych CFTC39 pod numerem (202) 418-5080. Commodity Futures Trading Commission Three LaFayette Center 1155 21 st Street, N. W. Washington, C. C. 20581 Ustawa o modernizacji kontraktów towarowych jest dostępna na stronie Prawa i Regulacji. (wymaga czytnika Adobe Acrobat, który można pobrać bezpłatnie z witryny Adobe i wielu innych stron internetowych) W celu uzyskania innych porad konsumenckich dotyczących możliwej oszukańczej działalności w branży futures i opcji towarowych, należy kliknąć stronę Ochrona klienta. Skontaktuj się z Krajowym Centrum Informacji o Oszustwach (fraud. org). Strona CFTC39s oferuje również ogólne informacje na temat handlu na rynkach kontraktów terminowych na towary i opcje. Możesz odwiedzić naszą stronę Before You Trade. Aby dowiedzieć się, czy firmy lub kontrahenci, z którymi zamierzasz handlować, są zarejestrowanymi lub regulowanymi instytucjami lub podmiotami, które nie podlegają jurysdykcji CFTC39, możesz sprawdzić listę regulowanych instytucji na następujących stronach internetowych. Niektóre instytucje spoza jurysdykcji CFTC39 nie pojawiają się na żadnej z tych list lub w innych łatwo dostępnych miejscach: Rada Rezerwy Federalnej (federalreserve. gov) Federalna Instytucja Finansowa Rada Egzaminacyjna (ffiec. gov) Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytowych (fdic. gov) USA Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (sec. gov) Biuro kontrolera waluty (occ. treas. gov) Biuro nadzoru oszczędnościowego (ots. treas. gov) Stowarzyszenie Narodowych Związków Kredytowych (ncua. gov) Krajowe Stowarzyszenie Dealerskich Przepisów Papierów Wartościowych , Inc. (Nasdr) Wszystkie strony internetowe rządu Stanów Zjednoczonych mogą być zlokalizowane za pośrednictwem linków na stronie firstgov. gov Państwa stanowa prokuratura i bank państwowy, ubezpieczyciele i organy nadzoru rynku papierów wartościowych (które często mają własne strony internetowe).Statute of Frauds DEFINICJA STATUTU Oszustwa Koncepcja prawna, która wymaga, aby niektóre rodzaje umów były zawierane na piśmie. Dokładna forma Statutu Oszustw różni się w zależności od jurysdykcji, ale generalnie wymaga zapisu dla następujących rodzajów umów: (1) Umowy sprzedaży gruntów (2) Kontrakty na sprzedaż towarów powyżej określonej kwoty w dolarach (3) Umowy, których nie można ukończyć w okresie krótszym niż jeden rok oraz (4) Umowy, w których jedna ze stron ma spłacić dług innej strony. W przypadku naruszenia umowy, w przypadku gdy zastosowanie ma ustawa o oszustwie, pozwany może ją zgłosić jako obronę. W tym przypadku ciężar dowodu spoczywa na stronie skarżącej, aby ustalić, że istnieje ważna umowa. USUWAJĄCY STATUT OCHRONNYCH Ustawa o oszustwach wywodzi się z aktu angielskiego parlamentu wydanego w 1677 r. Ustawa miała pomóc w zapobieganiu niektórym nieporozumieniom i nieuczciwym działaniom, które mogą wystąpić w przypadku umów ustnych. Dlatego parlament postanowił wymagać pisemnej umowy w przypadku ważnych transakcji, w których często chodziło o dużą sumę pieniędzy. Ustawa o oszustwach została przyjęta przez Stany Zjednoczone przede wszystkim jako koncepcja common law, ale od tego czasu została sformalizowana przez ustawy w niektórych jurysdykcjach.